question-icon 怎么样才算洗钱行为?

我最近接触到一些金融交易,感觉有些操作有点可疑,不太确定是不是洗钱行为。我想知道在法律上,具体怎么样的行为会被认定为洗钱,有没有比较明确的界定标准,希望了解一下相关法律知识来判断。
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  • #洗钱行为
answer-icon 共1位律师解答

洗钱行为指的是将犯罪所得及其收益通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。简单来说,就是把“脏钱”洗成“干净的钱”。 从法律依据来看,《中华人民共和国刑法》第一百九十一条对洗钱罪有明确规定。为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:(一)提供资金帐户的;(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;(四)跨境转移资产的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 具体来讲,比如在提供资金账户方面,如果有人明知是犯罪所得,还为犯罪分子提供自己的银行账户用于接收和转移资金,这就可能构成洗钱行为。再如将财产转换为现金、金融票据、有价证券,犯罪分子把通过犯罪获得的房产、车辆等财产,通过交易转换为现金、股票、债券等,也是典型的洗钱手段。通过转账或者其他支付结算方式转移资金,常见的就是利用网上银行、第三方支付平台等,频繁地进行资金的转移,让资金流向看起来复杂且难以追踪。跨境转移资产则是把犯罪所得转移到境外,利用不同国家和地区的法律差异和监管漏洞来逃避追查。而“其他方法”是一个兜底条款,涵盖了随着经济社会发展可能出现的新的洗钱方式。总之,判断一个行为是否属于洗钱,关键在于是否是为了掩饰、隐瞒特定犯罪所得及其收益的来源和性质。

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