question-icon 违法放贷罪的金额标准是怎样的?

我在一家金融机构工作,最近对违法放贷罪的金额标准很疑惑。因为工作中涉及到大量的放贷业务,我想知道达到多少金额就会构成违法放贷罪,这样在工作中也能更好地把握尺度,避免出现法律风险。
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  • #违法放贷罪
answer-icon 共1位律师解答

违法放贷罪,指的是银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的行为。通俗来讲,就是金融机构的员工没有按照国家规定来发放贷款,要是涉及的金额很大或者导致了重大损失,就会构成这个罪名。 根据相关法律规定,关于违法放贷罪的金额标准,在《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》中有明确表述。如果银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,数额在二百万元以上的,就达到了立案追诉的标准。这意味着,只要发放贷款的数额达到这个标准,就可能会被追究刑事责任。 此外,虽然发放贷款数额没有达到二百万元,但造成直接经济损失数额在五十万元以上的,同样也会被立案追诉。这里的直接经济损失,就是因为违法放贷行为,实实在在造成的金钱损失。也就是说,即便放贷金额没达到二百万元,但只要造成了五十万元以上的直接经济损失,也会构成违法放贷罪。

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