违法放贷罪的金额标准是怎样的?

我在一家金融机构工作,最近对违法放贷罪的金额标准很疑惑。因为工作中涉及到大量的放贷业务,我想知道达到多少金额就会构成违法放贷罪,这样在工作中也能更好地把握尺度,避免出现法律风险。
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

违法放贷罪,指的是银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的行为。通俗来讲,就是金融机构的员工没有按照国家规定来发放贷款,要是涉及的金额很大或者导致了重大损失,就会构成这个罪名。


根据相关法律规定,关于违法放贷罪的金额标准,在《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》中有明确表述。如果银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,数额在二百万元以上的,就达到了立案追诉的标准。这意味着,只要发放贷款的数额达到这个标准,就可能会被追究刑事责任。


此外,虽然发放贷款数额没有达到二百万元,但造成直接经济损失数额在五十万元以上的,同样也会被立案追诉。这里的直接经济损失,就是因为违法放贷行为,实实在在造成的金钱损失。也就是说,即便放贷金额没达到二百万元,但只要造成了五十万元以上的直接经济损失,也会构成违法放贷罪。

相关问题

为您推荐20个相关问题

违法放贷罪该如何认定?

我在一家金融机构工作,最近听说了违法放贷罪,但不太清楚具体怎么认定。我想知道在实际工作中,哪些行为会被认定为违法放贷罪,认定的标准和依据是什么?这对我们日常工作的合规性很重要,希望能得到详细解答。

违规放贷罪的立案标准是什么?

我想了解下违规放贷罪的立案标准。我在一家金融机构工作,平时涉及贷款业务。我想知道在业务操作中,达到什么样的情况就会被认定为违规放贷罪并立案,心里好有个底,避免不小心触犯法律。

违法发放贷款罪的数额具体是如何认定的?

在实际生活中,涉及到一些贷款发放相关案件时,对于违法发放贷款罪的数额认定不太清楚。比如银行工作人员违规放贷后,不确定达到多少数额会被认定为犯罪。想了解违法发放贷款罪在不同情形下具体的数额认定标准以及相关依据。

银行违法放贷罪最新立案标准是什么?

我在一家银行工作,最近听说有同事放贷操作上有点不规范,我很担心这会不会涉及违法放贷罪。我想了解下,现在银行违法放贷罪最新的立案标准是怎样的,达到什么情况就会被立案呢?

非法放贷罪的立案标准是什么?

我听说现在非法放贷是犯罪行为。我朋友最近在做放贷生意,我有点担心他的行为会不会构成非法放贷罪。我想知道非法放贷罪的立案标准到底是怎样的,好判断一下他这种情况有没有风险。

非法放贷是如何定罪量刑的?

我最近对非法放贷的法律问题比较关注,想了解一下在实际生活中,非法放贷到底是依据什么来定罪的,不同的量刑情况又是怎么划分的。比如个人和单位非法放贷在定罪量刑上有区别吗?希望能详细了解非法放贷定罪量刑的具体标准和相关规定。

非法放贷如何定罪量刑?

我朋友最近参与了非法放贷的事,我很担心他。我想知道在法律上,非法放贷是怎么认定的,会有什么样的刑罚呢?比如放贷金额达到多少、放贷对象有多少会被定罪,具体会判几年,罚款多少这些,希望了解相关法律知识。

个人高利贷罪的立案标准究竟是什么?

我最近接触到一些关于高利贷的事儿,不太清楚个人放高利贷达到什么程度会被立案。想具体了解下不同情形下,个人放高利贷罪的立案标准,以及相关法律是怎么规定的。

非法放高利贷罪的立案标准是什么

我最近对放高利贷的法律问题比较关注,自己也有点糊涂。想知道到底放高利贷到什么程度会被认定为非法,进而达到立案标准。是利息高到一定程度,还是涉及的金额达到某个数值,还是有其他的评判标准呀,希望能详细了解下。

个人非法放贷达到多大数额可以立案?

我想了解一下,个人非法放贷的话,要达到多大的规模才会被立案处理呢?我有个朋友可能涉及到这方面的事儿,我挺担心他的,就想知道具体的数额标准,好让他心里有数。

放贷是怎么定罪量刑的?

我有个朋友参与了放贷活动,我有点担心这种行为会不会违法犯罪。我想知道在法律上,放贷这种行为是怎么判定是否犯罪的呢?如果构成犯罪,又会如何量刑?希望能了解一下相关法律规定。

高利转贷罪数额巨大标准的司法解释是怎样的?

我涉及到一起高利转贷的事情,不太清楚在法律上高利转贷罪数额巨大的标准是怎么规定的。我想知道有没有相关的司法解释来明确这个数额标准,这样我能更好地了解自己面临的情况。

职业放贷人具体的判刑标准是什么?

我身边有人从事放贷业务,我担心他可能涉及违法放贷,想了解下职业放贷人在什么情况下会被判刑,不同情节对应的判刑标准分别是怎样的,还有相关的法律依据有哪些。

非法放贷的司法解释是怎样的?

我最近听说有非法放贷这种事,不太清楚这具体是怎么界定的。想知道国家对于非法放贷有没有相关的司法解释,具体内容是什么,在什么样的情况下会被认定为非法放贷,希望了解一下这方面的法律规定。

非法放贷的最新法律规定是什么?

我之前对非法放贷不太了解,最近听说身边可能有人涉及非法放贷行为,我很想知道目前国家对于非法放贷有哪些最新的法律规定,这些规定会如何判定非法放贷,以及涉及非法放贷会面临什么样的法律后果。

放高利贷达到多少金额会被判刑?

我最近对放高利贷的判刑标准比较关注。身边有人好像在放高利贷,我就想弄清楚,到底放多少钱的高利贷会被判刑呢?是单纯看放贷金额,还是有其他的衡量标准?希望能详细了解下这方面的法律规定。

个人高利贷罪的立案标准是什么?

我之前借出去了几笔钱,利息比银行高一些。最近听说放高利贷可能会构成犯罪,心里有点慌。我想知道个人放高利贷达到什么程度会被立案,具体的立案标准是怎样的,好判断自己的情况是否有风险。

借贷诈骗的金额认定标准是怎样的?

我遇到了借贷方面的事情,感觉对方可能存在诈骗行为。我想知道在法律上,借贷诈骗的金额是如何认定的,是按照实际借出的金额,还是包括利息等其他费用?具体的标准是怎样的呢?这对判断是否构成犯罪很重要,希望能了解清楚。

私人高利贷罪的立案标准是怎样的?

我最近对借贷这方面的法律知识比较关注,尤其是私人放高利贷这一块。我想知道到底达到什么样的标准,就会被认定为私人高利贷罪呢?是从利率方面判断,还是涉及金额,又或者是其他因素呢?希望能详细了解一下这方面的立案标准。

非法放高利贷罪的立案标准是什么?

我有个朋友之前参与了放高利贷的事,我有点担心这是不是违法犯罪行为。我想知道非法放高利贷达到什么程度会被立案,立案标准具体是怎样规定的,有没有一个明确的界限呢?