question-icon 放贷非法经营罪的立案标准是什么?

我有个朋友之前做放贷生意,最近听说放贷可能涉及非法经营罪。我有点担心自己也会不小心触犯法律,所以想了解一下放贷非法经营罪的立案标准到底是怎样的,什么样的情况会被认定为犯罪呢?
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  • #放贷立案标准
answer-icon 共1位律师解答

放贷非法经营罪是指违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序的行为。这里的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”,是指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上。 根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》,当以下情形出现时,公安机关会予以立案追诉:个人非法放贷数额累计在200万元以上的,单位非法放贷数额累计在1000万元以上的;个人违法所得数额累计在80万元以上的,单位违法所得数额累计在400万元以上的;个人非法放贷对象累计在50人以上的,单位非法放贷对象累计在150人以上的;造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。 此外,非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量接近上述规定的“数额”“数量”标准,并有2年内因实施非法放贷行为受过行政处罚2次以上,或以超过72%的实际年利率实施非法放贷行为10次以上等情形的,也应立案追诉。

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