question-icon 职业放贷人公安立案标准是什么?

我有个朋友好像一直在放贷,感觉有点像职业放贷人。我有点担心这种情况会不会涉及违法犯罪,想了解一下职业放贷人公安立案标准到底是怎样的,达到什么条件公安会立案处理呢?
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  • #职业放贷
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职业放贷人,通俗来讲,就是那些未经相关部门批准,以连续反复的方式向不特定对象提供借款并赚取高额利息,把放贷当作一种职业来经营的人。这种行为扰乱了正常的金融秩序,所以是被法律所规制的。 根据相关法律规定和司法实践,公安对职业放贷人立案有一定的标准。首先,根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》,违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,就有可能构成非法经营罪。这里的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”,指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上。 此外,个人非法放贷数额累计在200万元以上的,单位非法放贷数额累计在1000万元以上的;个人违法所得数额累计在80万元以上的,单位违法所得数额累计在400万元以上的;个人非法放贷对象累计在50人以上的,单位非法放贷对象累计在150人以上的,都可能会被公安立案追诉。而且,如果放贷行为造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果,即使数额等条件未达到上述标准,也会被立案处理。总之,职业放贷人达到相应条件,公安会依据法律规定进行立案侦查,以维护金融秩序和社会稳定。

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