放高利贷罪的立案标准是什么?

我有个亲戚放了高利贷,我有点担心他会不会被立案。我想了解一下放高利贷罪的立案标准具体是怎样的,达到什么情况会被认定犯罪并立案处理呢?
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

在我国,并没有“放高利贷罪”这一确切的罪名。不过,放高利贷的行为可能会触犯其他相关罪名,以下为你介绍涉及放高利贷可能触发的常见罪名及立案标准。


首先是非法经营罪。2019年,最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部发布了《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》。该意见规定,违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第(四)项的规定,以非法经营罪定罪处罚。这里的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”,是指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上。


同时,该意见还规定了“情节严重”的标准,例如,以超过36%的实际年利率实施符合本意见第一条规定的非法放贷行为,具有下列情形之一的,属于刑法第二百二十五条规定的“情节严重”:个人非法放贷数额累计在200万元以上的,单位非法放贷数额累计在1000万元以上的;个人违法所得数额累计在80万元以上的,单位违法所得数额累计在400万元以上的;个人非法放贷对象累计在50人以上的,单位非法放贷对象累计在150人以上的;造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。


另外,如果在放高利贷过程中,使用暴力、威胁手段催收,可能会构成催收非法债务罪。《中华人民共和国刑法》第二百九十三条之一规定,有下列情形之一,催收高利放贷等产生的非法债务,情节严重的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金:(一)使用暴力、胁迫方法的;(二)限制他人人身自由或者侵入他人住宅的;(三)恐吓、跟踪、骚扰他人的。


总之,放高利贷虽然本身不一定直接构成犯罪,但如果涉及非法经营、暴力催收等情况,达到相应的立案标准,就会被追究刑事责任。

相关问题

为您推荐20个相关问题

非法放高利贷罪的立案标准是什么?

我有个朋友之前参与了放高利贷的事,我有点担心这是不是违法犯罪行为。我想知道非法放高利贷达到什么程度会被立案,立案标准具体是怎样规定的,有没有一个明确的界限呢?

个人高利贷罪的立案标准是什么?

我之前借出去了几笔钱,利息比银行高一些。最近听说放高利贷可能会构成犯罪,心里有点慌。我想知道个人放高利贷达到什么程度会被立案,具体的立案标准是怎样的,好判断自己的情况是否有风险。

个人高利贷罪的立案标准究竟是什么?

我最近接触到一些关于高利贷的事儿,不太清楚个人放高利贷达到什么程度会被立案。想具体了解下不同情形下,个人放高利贷罪的立案标准,以及相关法律是怎么规定的。

非法放高利贷罪的立案标准是什么

我最近对放高利贷的法律问题比较关注,自己也有点糊涂。想知道到底放高利贷到什么程度会被认定为非法,进而达到立案标准。是利息高到一定程度,还是涉及的金额达到某个数值,还是有其他的评判标准呀,希望能详细了解下。

发放高利贷罪的立案标准是什么?

我之前借给别人一大笔钱,利息定得比正常高不少。最近听说发放高利贷可能会犯罪,心里很慌。我想知道发放高利贷罪的立案标准是怎样的,我这种情况会不会达到立案标准啊?

高利贷罪的立案标准是什么?

我之前借了一笔钱,对方利息高得离谱,我怀疑是高利贷。我想知道在法律上,高利贷罪的立案标准是怎样的,到什么程度能去报警立案,我这种情况能不能达到立案条件,希望了解具体的标准和依据。

民间高利贷罪的立案标准是什么?

我最近遇到有人放高利贷的情况,想了解下民间高利贷达到什么程度会被立案。比如借多少钱、利息多高才会构成犯罪被立案呢?我不太清楚具体的界限,希望能得到专业解答。

刑法中高利贷罪的立案标准是什么?

我有个朋友借了高利贷,现在利滚利越来越多还不上了。我想了解下,在刑法里放高利贷达到什么标准会被立案呢?是看放出去的金额,还是获利的金额,或者是其他方面呢?我想知道具体的立案标准,好给朋友想想办法。

放高利贷达到多少钱够立案?

我想了解一下放高利贷的立案标准,我身边有人在放高利贷,我不太清楚到底放多少钱出去就会达到立案的条件,想知道法律上是怎么规定这个金额标准的,好让我心里有个底。

放高利贷的行为要判刑多久?

我有朋友涉及放高利贷相关事情,不太清楚这种情况会面临怎样的刑罚。想了解下不同情形下,放高利贷相关行为具体的判刑标准,以及涉及到的相关罪名。

私人高利贷罪的立案标准是怎样的?

我最近对借贷这方面的法律知识比较关注,尤其是私人放高利贷这一块。我想知道到底达到什么样的标准,就会被认定为私人高利贷罪呢?是从利率方面判断,还是涉及金额,又或者是其他因素呢?希望能详细了解一下这方面的立案标准。

放高利贷是否构成犯罪?如果构成犯罪会判几年?

我有个朋友从事放贷业务,利息收得比较高,我担心他这种放高利贷的行为会触犯法律。想了解下单纯放高利贷会不会被认定为犯罪,要是构成犯罪的话,具体的量刑标准是怎样的。

非法放贷罪的立案标准是什么?

我听说现在非法放贷是犯罪行为。我朋友最近在做放贷生意,我有点担心他的行为会不会构成非法放贷罪。我想知道非法放贷罪的立案标准到底是怎样的,好判断一下他这种情况有没有风险。

民间放贷罪的立案标准是什么?

我之前有过给别人放贷的情况,最近听说民间放贷可能会构成犯罪,心里挺担心的。我想了解下,到底什么样的民间放贷行为会达到立案标准呢?是看放贷金额,还是放贷对象数量,或者其他方面呢?

个人放高利贷在什么情况下会被判决为诈骗?

我有个朋友放高利贷,我有点担心他的行为会不会构成诈骗犯罪。想了解一下在哪些具体情形下,个人放高利贷这种行为会被认定为诈骗,认定的标准到底是怎样的,法律上是依据什么来判断的呢。

高利贷报警立案需要满足哪些条件?

我朋友最近遇到了高利贷相关的事儿,感觉对方的放贷行为很不合理。想知道具体在什么情况下,针对高利贷报警后警方才会立案,不同情形的标准是怎样的。

民间放高利贷是否构成犯罪?

最近身边有人在放高利贷,大家都在讨论这种行为是不是犯罪。想知道在一般的民间放贷情形下,放高利贷到底会不会被认定为犯罪行为,具体在哪些情况下会涉及犯罪,希望能得到专业的解答。

非法高利贷的立案标准是什么?

我之前借了一笔钱,感觉利息高得离谱,怀疑是非法高利贷。我想知道这种非法高利贷的立案标准是怎样的,到什么程度可以去报案让警方处理,好判断我这笔借款是不是符合立案条件。

放高利贷达到多少金额会被判刑?

我最近对放高利贷的判刑标准比较关注。身边有人好像在放高利贷,我就想弄清楚,到底放多少钱的高利贷会被判刑呢?是单纯看放贷金额,还是有其他的衡量标准?希望能详细了解下这方面的法律规定。

放高利贷会构成什么罪,会判多少年?

我最近对放高利贷的法律后果比较关注。身边有人好像在进行类似放高利贷的活动,我不太清楚这在法律上到底怎么界定,想了解一下放高利贷具体会涉及什么罪名,以及根据不同情况会被判多少年,希望能有个清晰的认识。