question-icon 放高利贷罪的立案标准是什么?

我有个亲戚放了高利贷,我有点担心他会不会被立案。我想了解一下放高利贷罪的立案标准具体是怎样的,达到什么情况会被认定犯罪并立案处理呢?
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  • #放高利贷
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在我国,并没有“放高利贷罪”这一确切的罪名。不过,放高利贷的行为可能会触犯其他相关罪名,以下为你介绍涉及放高利贷可能触发的常见罪名及立案标准。 首先是非法经营罪。2019年,最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部发布了《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》。该意见规定,违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第(四)项的规定,以非法经营罪定罪处罚。这里的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”,是指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上。 同时,该意见还规定了“情节严重”的标准,例如,以超过36%的实际年利率实施符合本意见第一条规定的非法放贷行为,具有下列情形之一的,属于刑法第二百二十五条规定的“情节严重”:个人非法放贷数额累计在200万元以上的,单位非法放贷数额累计在1000万元以上的;个人违法所得数额累计在80万元以上的,单位违法所得数额累计在400万元以上的;个人非法放贷对象累计在50人以上的,单位非法放贷对象累计在150人以上的;造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。 另外,如果在放高利贷过程中,使用暴力、威胁手段催收,可能会构成催收非法债务罪。《中华人民共和国刑法》第二百九十三条之一规定,有下列情形之一,催收高利放贷等产生的非法债务,情节严重的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金:(一)使用暴力、胁迫方法的;(二)限制他人人身自由或者侵入他人住宅的;(三)恐吓、跟踪、骚扰他人的。 总之,放高利贷虽然本身不一定直接构成犯罪,但如果涉及非法经营、暴力催收等情况,达到相应的立案标准,就会被追究刑事责任。

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