银行卡被用于洗钱但本人不知情会被拘留吗?
我名下的银行卡突然被查出涉及洗钱,但我完全不知情,也没参与过任何违法活动。现在我特别担心,会不会因为这张卡被警 方拘留啊?我该怎么办呢?
张凯执业律师
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在法律层面,判断银行卡被用于洗钱而本人不知情是否会被拘留,需要综合多方面因素来看。首先,我们来了解一下“拘留”这个概念。拘留是指公安机关在紧急时刻对需要受侦查的人依法暂时扣押。根据我国法律,拘留分为行政拘留和刑事拘留。
行政拘留是一种行政处罚,通常适用于违反治安管理但尚不构成犯罪的情况。而刑事拘留是公安机关、人民检察院对直接受理的案件,在侦查过程中,遇到法定的紧急情况时,对于现行犯或者重大嫌疑分子所采取的临时剥夺其人身自由的强制方法。
对于银行卡被用于洗钱而本人不知情的情况,如果有充分证据证明自己确实不知情且没有参与洗钱活动,一般不会被认定为犯罪,也不会被刑事拘留。《中华人民共和国刑法》规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质而实施的一系列行为。这里强调了“明知”这一主观要件。
不过,即便本人不知情,公安机关在侦查阶段可能会因为案件需要对持卡人进行调查询问,在调查过程中,可能会采取一定的强制措施,比如传唤等,但这并不等同于拘留。如果经过调查,确定持卡人确实不知情且无过错,就不会对其进行拘留。但持卡人有义务配合公安机关的调查,如实提供相关信息。如果故意隐瞒信息或者阻碍调查,就可能面临更严重的法律后 果。
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