利用银行卡洗钱会定什么罪名?
我朋友让我用自己的银行卡帮他转了几笔钱,后来我才听说他可能是在洗钱。我很担心自己会因此惹上法律麻烦,想知道利用银行卡洗钱在法律上会被定什么罪名呢?
展开


利用银行卡洗钱在我国刑法中主要涉及的罪名是洗钱罪。洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,而实施的一系列行为。这里的行为包括提供资金账户,也就是使用自己的银行卡为他人提供资金流转的渠道,这就属于利用银行卡洗钱的一种常见情形。 依据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,犯洗钱罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯洗钱罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述的规定处罚。 要构成洗钱罪,主观上要求行为人必须“明知”是特定犯罪的所得及其产生的收益。如果确实不知道自己的银行卡被用于洗钱,在客观上也没有明显迹象表明存在洗钱行为,那么一般不构成洗钱罪。但如果在他人提出借用银行卡等要求时,应当保持一定的警惕,如果发现有异常情况,应及时拒绝并向相关部门报告,避免自己陷入法律风险。如果自己的银行卡已经被用于洗钱行为,应主动向公安机关说明情况,配合调查。

法律公园专业律师
平台专业律师
去咨询
去咨询




