银行卡洗钱涉及到的犯罪包括哪些？
共1位律师解答
银行卡洗钱涉及到的犯罪有多种，下面为您详细介绍： 首先是洗钱罪。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，构成洗钱罪：提供资金账户的；协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；协助将资金汇往境外的；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。简单来说，如果您明知道这些钱是上述犯罪得来的，还提供自己的银行卡帮别人转账、存钱等，就可能构成洗钱罪。 其次是掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。依据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。当用银行卡协助掩饰、隐瞒其他犯罪所得时，就可能触犯此罪。和洗钱罪不同的是，它不局限于特定的七类上游犯罪。 另外，如果是在电信网络诈骗等犯罪中，将自己的银行卡提供给犯罪分子使用，可能会构成帮助信息网络犯罪活动罪。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。这里的支付结算帮助就可能包括提供银行卡用于犯罪资金流转。 总之，银行卡洗钱涉及的犯罪是比较复杂的，具体的认定需要结合案件的实际情况和相关证据来判断。如果您不小心让自己的银行卡卷入了洗钱活动，建议及时向公安机关说明情况，配合调查。
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