非法集资洗钱案件包括哪些？

非法集资洗钱案件主要涉及非法集资和洗钱两种违法犯罪行为的结合。下面为你详细解释这两个概念以及这类案件可能包含的情况。

非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。简单来说，就是一些人没有经过正规的金融许可，用给回报的方式向很多不特定的人借钱。依据《防范和处置非法集资条例》第二条规定，明确了非法集资的定义。

洗钱则是将犯罪所得及其收益通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。比如把通过非法集资得来的钱，经过一系列看似正常的交易，让这笔钱看起来像是合法赚来的。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条对洗钱罪有明确规定，包括提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券等行为。

非法集资洗钱案件通常包含以下几种情况：一是集资者在非法集资后，通过虚构交易、虚设债权债务等方式，将非法所得混入正常资金流中，掩盖资金的非法来源。二是利用地下钱庄、跨境转账等手段，将非法集资的资金转移到境外，再以合法投资的名义回流国内。三是借助空壳公司进行虚假贸易，将非法集资款伪装成公司的经营收入。

如果发现身边可能存在非法集资洗钱的情况，要及时向相关部门反映，以避免自身财产遭受损失，维护金融秩序的稳定。