常见的洗钱手法包括哪些？
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洗钱，简单来说，就是将犯罪所得及其收益通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。下面为您介绍一些常见的洗钱手法。 利用金融机构进行洗钱是较为常见的方式之一。犯罪分子会将非法资金存入银行等金融机构，然后通过一系列复杂的交易，如多次转账、拆分资金等，使资金来源变得模糊。比如，他们可能会将一笔大额资金拆分成多笔小额资金，分散存入不同的账户，再通过这些账户进行转账、消费等操作。依据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有义务对客户身份进行识别、对交易进行监测，就是为了防范此类洗钱行为。 投资合法生意也是常用的洗钱手段。犯罪分子会用非法所得投资开办公司、企业等合法经营实体，将非法资金混入公司的正常经营收入中，使其合法化。例如，他们可能会投资餐饮、娱乐等行业，通过虚报营业额等方式，将非法资金伪装成企业的营业收入。《中华人民共和国刑法》规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。这种投资合法生意进行洗钱的行为就可能触犯该法律条款。 通过地下钱庄洗钱也较为普遍。地下钱庄是一种非法的金融机构，犯罪分子将非法资金交给地下钱庄，地下钱庄再通过境外的合作伙伴将等额资金存入犯罪分子指定的境外账户。这种方式绕过了正常的金融监管，使得资金的流向难以追踪。这种行为严重扰乱了金融秩序，违反了我国的金融管理法规。 利用进出口贸易洗钱也是常见手法。犯罪分子通过虚报进出口货物的价格、数量等方式，将非法资金混入正常的贸易资金流中。比如，在进口时高报价格，将非法资金支付给境外的合作伙伴；在出口时低报价格，让境外合作伙伴将非法资金以贸易货款的形式汇入国内。这不仅违反了海关监管规定，也涉嫌洗钱犯罪。 此外，还有利用博彩业洗钱的情况。犯罪分子在赌场用非法资金换取筹码，然后再将筹码兑换成现金，这样就将非法资金伪装成了赌博所得。这种行为在我国也是明确违法的，严重破坏了社会秩序和金融稳定。
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