question-icon 公务员转贷罪如何认定?

我是一名公务员,最近听说有公务员转贷罪这个说法。我有点担心自己的一些资金操作会不会涉及到这个罪名。想了解一下,在法律上公务员转贷罪是怎么认定的,认定的标准和依据是什么,希望能有专业解答。
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  • #转贷罪认定
answer-icon 共1位律师解答

公务员转贷罪,通常指的是高利转贷罪。高利转贷罪,简单来说,就是以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。 对于公务员而言,在认定是否构成转贷罪时,主要从以下几个方面来考量。首先是主观方面,行为人必须有转贷牟利的故意。也就是说,公务员在套取金融机构贷款的时候,心里就想着要把这笔钱转贷出去赚取利息差。如果只是因为一些特殊原因暂时转借资金,且没有牟利的主观意图,那就不构成此罪。 其次是行为方面,要有套取金融机构信贷资金的行为。这里的金融机构包括银行等正规金融机构。套取行为通常表现为虚构贷款用途、提供虚假贷款资料等手段来获取贷款。然后将套取来的贷款以高于金融机构贷款利率转贷给他人。 最后是数额方面,根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十六条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额在十万元以上的,或者虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的,应予立案追诉。 总之,认定公务员转贷罪需要综合考虑主观故意、行为方式以及违法所得数额等多方面因素,严格依据法律规定来判断。

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