question-icon 高息转贷罪的立案标准是什么?

我之前从银行贷了一笔款,本来是有自己的用途,但最近有人找我借钱,愿意给很高的利息。我有点心动,想把这笔钱转贷出去赚点差价。但又担心会触犯高息转贷罪,所以想了解一下这个罪的立案标准是怎样的,我这种情况会不会有风险。
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  • #高息转贷罪
answer-icon 共1位律师解答

高息转贷罪,通俗来讲,就是有人套取金融机构的贷款,然后以更高的利息转贷给别人,从中赚取利息差的行为。这种行为破坏了金融秩序,所以法律要对其进行规制。 根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:一是高利转贷,违法所得数额在五十万元以上的;二是以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金一百万元以上高利转贷他人的;三是虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。 从法律条文的角度来看,《中华人民共和国刑法》第一百七十五条明确规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。所以,一旦达到立案标准,就会面临刑事处罚。因此,如果想要将从金融机构贷得的款项转贷给他人,一定要谨慎,避免触犯高息转贷罪。

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