高利转贷罪的立案标准及量刑是怎样的?

我之前把从银行贷来的钱,以高于银行利息转贷给了别人,现在有点担心会不会构成高利转贷罪。我想了解下高利转贷罪的立案标准是怎样的,要是真的构成犯罪了,会怎么量刑呢?
张凯执业律师
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高利转贷罪,简单来说就是以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。


首先来说立案标准。根据相关规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:一是高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;二是虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。


接着是量刑方面。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。这里的“数额较大”和“数额巨大”,司法实践中会根据具体情况进行判断,一般违法所得数额在十万元以上可认定为数额较大。而数额巨大目前并没有统一明确的标准,通常结合当地经济情况等综合考量。

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