公职人员高利转贷罪的立案标准是什么?

我是一名公职人员,最近听说有高利转贷罪这个事儿。我有点担心自己要是不小心涉及到类似情况就麻烦了。所以想了解下,公职人员高利转贷罪的立案标准到底是怎样的,达到什么条件就会被立案呢?
张凯执业律师
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高利转贷罪,通俗来讲,就是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。对于公职人员而言,在法律上并没有因为其公职身份而设置特殊的立案标准,适用的是统一的立案标准。


根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十六条,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:一是高利转贷,违法所得数额在十万元以上的。这里的违法所得就是通过转贷所赚取的利润,比如从银行贷款后,以更高的利息转借给别人,两者利息的差额就是违法所得。当这个违法所得达到十万元以上,就会被立案追诉。


二是虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。也就是说,如果之前因为高利转贷被行政处罚过两次以上,之后又进行高利转贷行为,即使违法所得没达到十万元,也会被立案。


《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。所以,公职人员一定要严格遵守法律规定,避免涉及高利转贷的违法行为。

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