非法吸收公众存款罪的认定标准是什么?

我朋友被指控犯了非法吸收公众存款罪,但我觉得事情没那么严重。我想知道这个罪的认定标准到底是怎样的,什么样的行为会被认定为此罪,认定的时候会考虑哪些因素,有没有比较明确的界限呢?
张凯执业律师
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非法吸收公众存款罪,是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。下面我们来详细了解其认定标准。


首先,要构成此罪,需要具备非法性。也就是未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金。这里强调的是吸收资金的行为没有得到法律的许可。依据《防范和处置非法集资条例》第二条规定,非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。


其次是公开性。通过网络、媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。这意味着犯罪人采用了公开的手段来吸引公众参与。比如,在网上大肆宣传某个高收益的投资项目,吸引不特定的公众投资。


再者是利诱性。承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。很多非法集资的案例都是以高额的利息回报为诱饵,让公众心动从而投入资金。例如,承诺年化收益率高达20%甚至更高。


最后是社会性。指向社会公众即社会不特定对象吸收资金。这里的不特定对象是关键,如果只是向特定的少数人吸收资金,一般不构成此罪。比如只向自己的亲朋好友借钱,就不属于这种情况。


在司法实践中,对于非法吸收或者变相吸收公众存款的数额也有规定。个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的等情况,都可能会被认定为非法吸收公众存款罪。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。


总之,认定非法吸收公众存款罪需要综合考虑多个方面的因素,依据相关法律规定进行判断。

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