用POS机帮他人信用卡套现会承担什么法律责任?
我朋友开了一家小超市,最近有个熟客提出要通过店里的POS机刷信用卡套现,并愿意支付1%的手续费作为报酬。朋友担心这样做可能违法,但又觉得只是帮个忙,金额也不大,想知道如果答应对方的请求,自己可能会承担什么样的法律责任?会不会构成犯罪?如果被发现的话,会面临罚款还是更严重的处罚呢?
闫旭东执业律师
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根据我国《刑法》第二百二十五条以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条的规定,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当以非法经营罪定罪处罚。
具体来说,如果帮他人套现的金额累计在100万元以上,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,就属于情节严重,可能会被判处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。即使未达到刑事立案标准,也可能面临中国人民银行的行政处罚,包括没收违法所得、罚款等。
建议你的朋友绝对不要答应这种请求,即使金额不大,也可能触犯法律。如果遇到有人提出这样的要求,应该直接拒绝,并提醒对方这种行为的违法性,避免自己陷入法律风险。同时,要妥善管理自己的POS机,防止被他人利用从事违法活动。
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