被人利用洗钱了该怎么办?
我发现自己的账户好像被人利用来进行洗钱操作了,账户出现了一些不明来历的资金往来,心里特别担心自己会不会惹上麻烦。我想知道具体该采取哪些措施来应对这种情况,怎样才能保障自己的合法权益?
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如果发现自己被人利用洗钱,可采取以下措施: 首先,要迅速报警。应在第一时间将这一情况告知当地公安部门,即便在不知情的状况下卷入洗钱行为,通常也不会被判定犯有洗钱罪,但及时报警有助于警方展开调查。 其次,妥善保存证据。保留所有与此相关的银行卡交易记录及流水信息等,这些证据在后续调查中非常关键。例如,若有涉及洗钱的转账记录、与相关人员的通信记录等,都要妥善保管。 再者,立即冻结账户。要与相关银行取得联系,详细说明情况并请求冻结可能被用于洗钱的账户,防止不法分子继续利用该账户进行非法操作。如果有可能,还可以注销所涉可疑账户。 同时,要全力配合调查。积极主动地配合警方的调查工作,按照警方要求提供必要的证据和信息,这有助于案件的顺利侦破。 另外,寻求法律援助也很重要。倘若不幸被警方传唤问询,要及时寻求律师协助,律师能够帮助你了解自身的权利和义务,确保你的合法权益得到充分保障。 此外,要密切监控账户动态。持续关注银行对账单及交易记录,确保没有任何未经授权的交易发生。 最后,要防范潜在风险。在未来的金融交易中,要保持高度警觉,避免参与任何可疑的金融活动。 法律依据方面,根据《刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金账户、协助将财产转换为现金等行为的,会没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,并处以相应刑罚。单位犯前款罪的,对单位和相关责任人员也会有相应处罚。

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