非法集资诈骗该如何定性?

我朋友参与了一个投资项目,承诺超高回报,现在项目暴雷,感觉像是非法集资诈骗。我想知道在法律上,非法集资诈骗是怎么定性的,需要满足哪些条件,依据是什么,这样我能判断我朋友遇到的事是不是属于非法集资诈骗。
张凯执业律师
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非法集资诈骗的定性是一个较为复杂但有明确法律规定的过程。首先,我们要了解非法集资诈骗是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。


这里的“以非法占有为目的”是定性的关键要素之一。简单来说,就是行为人在主观上就没想把募集来的资金还给投资人,而是想自己占有、挥霍。根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,具有下列情形之一的,可以认定为“以非法占有为目的”:集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;携带集资款逃匿的;将集资款用于违法犯罪活动的;抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的;隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;拒不交代资金去向,逃避返还资金的;其他可以认定非法占有目的的情形。


“使用诈骗方法”也是重要条件。这通常表现为虚构事实、隐瞒真相,让投资者产生错误认识,从而“自愿”地交出自己的资金。比如编造不存在的项目、虚假宣传公司实力和业绩等。


关于“非法集资”,依据《防范和处置非法集资条例》,非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。


此外,非法集资诈骗还需要达到“数额较大”的标准。根据相关司法解释,个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;单位进行集资诈骗,数额在50万元以上的,应当认定为“数额较大”。只有同时满足上述这些条件,才能在法律上定性为非法集资诈骗。一旦被定性,犯罪嫌疑人将根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定承担相应的刑事责任,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

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