民间标会引发的非法集资案件该如何处理?

我最近了解到民间标会可能会引发非法集资案件,自己对这方面不太懂。想知道如果真遇到这种情况,从法律层面到底该怎么去处理呢?是会涉及刑事处罚还是民事赔偿,还是两者都有,希望能详细了解下处理方式。
张凯执业律师
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民间标会引发的非法集资案件处理起来涉及多个方面。


首先要明确什么是非法集资行为。违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备以下四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。不过要注意,未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。这是《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》里规定的。


对于这类案件的处理,主要涉及刑事和民事两方面。刑事上,如果构成非法吸收公众存款罪,依据《刑法》第一百七十六条,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。要是构成集资诈骗罪,《刑法》第一百九十二条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。


民事方面,犯罪所得会被依法追缴,用于返还给集资参与人,弥补他们的损失。比如在一些案件中,法院会责令被告人返还集资参与人的损失。


总之,遇到民间标会引发的非法集资案件,要及时向公安机关报案,由司法机关依法处理,通过刑事手段惩治犯罪,民事手段挽回损失。


相关概念:

非法吸收公众存款罪:是指违反国家金融管理法规,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。

集资诈骗罪:指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的犯罪行为。

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