非法融资有哪些形式?


非法融资指的是未经有关部门批准,或者借用合法经营的形式,向社会不特定对象筹集资金,并承诺在一定期限内给出资人还本付息的行为。以下为你介绍一些常见的非法融资形式。 首先是集资诈骗。不法分子会虚构一个根本不存在的项目,或者对项目进行夸大、虚假宣传,吸引投资者投入资金,然后将这些资金据为己有。比如编造一个高科技的研发项目,承诺超高的回报率,等投资者把钱投进去后就卷款跑路。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。 其次是非法吸收公众存款。这通常表现为通过高息揽储的方式,向社会不特定对象吸收资金。一些非法融资者会以高于银行存款利息数倍的承诺,吸引大量群众把钱存到他们那里。这种行为严重扰乱了金融秩序。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。 另外,还有通过传销形式进行非法融资。传销组织往往以发展会员、销售产品等名义,要求参加者缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据,引诱、胁迫参加者继续发展他人参加,骗取财物。《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一规定,组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名,要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据,引诱、胁迫参加者继续发展他人参加,骗取财物,扰乱经济社会秩序的传销活动的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;情节严重的,处五年以上有期徒刑,并处罚金。





