question-icon 互联网金融投资可能涉及哪些经济犯罪?

最近对互联网金融投资挺感兴趣的,打算参与试试。但又听说这里面可能存在不少经济犯罪风险,心里有点害怕。想具体了解下,在互联网金融投资过程中,究竟可能会涉及到哪些经济犯罪呢?好提前有个防范。
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互联网金融投资可能涉及多种经济犯罪,以下为您详细介绍: 首先是非法集资犯罪。这其中包含非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。非法吸收公众存款罪,简单说就是未经相关部门批准,向不特定对象吸收资金,承诺在一定期限内还本付息。比如一些互联网金融平台打着高息回报的幌子,吸引大量投资者存款,扰乱了金融秩序。《刑法》第176条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。集资诈骗罪则是以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,像编造虚假项目来骗投资者投钱。依据《刑法》第192条,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大等情况处罚更重。 其次是非法证券犯罪。随着互联网金融发展,一些利用互联网平台向公众转让股权等行为被认定为非法证券活动。例如之前有公司通过网络平台出售原始股募集资金,这种未经许可的行为损害了投资者权益和金融秩序。 还有洗钱犯罪。不法分子常利用第三方支付平台进行洗钱。他们可能注册空壳公司,借助第三方支付平台把非法资金混入正常交易中,通过虚构交易、转移定价等手段,进行复杂的资金转移,以此混淆资金来源,逃避反洗钱监管。 另外,银行卡犯罪在互联网金融投资中也可能出现。一些犯罪分子通过网络获取他人银行卡信息,进行盗刷等犯罪行为,侵害投资者财产安全。 相关概念: 非法吸收公众存款罪:未经批准向不特定对象吸收资金并承诺还本付息,扰乱金融秩序的行为。 集资诈骗罪:以非法占有为目的,用诈骗方法非法集资的行为。 洗钱犯罪:通过各种手段掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

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