互联网金融投资可能涉及哪些经济犯罪?

最近对互联网金融投资挺感兴趣的,打算参与试试。但又听说这里面可能存在不少经济犯罪风险,心里有点害怕。想具体了解下,在互联网金融投资过程中,究竟可能会涉及到哪些经济犯罪呢?好提前有个防范。
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

互联网金融投资可能涉及多种经济犯罪,以下为您详细介绍:


首先是非法集资犯罪。这其中包含非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。非法吸收公众存款罪,简单说就是未经相关部门批准,向不特定对象吸收资金,承诺在一定期限内还本付息。比如一些互联网金融平台打着高息回报的幌子,吸引大量投资者存款,扰乱了金融秩序。《刑法》第176条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。集资诈骗罪则是以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,像编造虚假项目来骗投资者投钱。依据《刑法》第192条,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大等情况处罚更重。


其次是非法证券犯罪。随着互联网金融发展,一些利用互联网平台向公众转让股权等行为被认定为非法证券活动。例如之前有公司通过网络平台出售原始股募集资金,这种未经许可的行为损害了投资者权益和金融秩序。


还有洗钱犯罪。不法分子常利用第三方支付平台进行洗钱。他们可能注册空壳公司,借助第三方支付平台把非法资金混入正常交易中,通过虚构交易、转移定价等手段,进行复杂的资金转移,以此混淆资金来源,逃避反洗钱监管。


另外,银行卡犯罪在互联网金融投资中也可能出现。一些犯罪分子通过网络获取他人银行卡信息,进行盗刷等犯罪行为,侵害投资者财产安全。


相关概念:

非法吸收公众存款罪:未经批准向不特定对象吸收资金并承诺还本付息,扰乱金融秩序的行为。

集资诈骗罪:以非法占有为目的,用诈骗方法非法集资的行为。

洗钱犯罪:通过各种手段掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

相关问题

为您推荐20个相关问题

互联网金融犯罪都有哪些案例?

我对互联网金融犯罪这块不太了解,自己也有在参与一些互联网金融活动,就挺担心遇到违法犯罪的情况。想具体知道都有哪些互联网金融犯罪案例,好心里有个底,提前做好防范,了解下这方面常见的套路。

互联网金融的刑事法律风险防范措施有哪些?

我对互联网金融这块比较关注,自己也参与了一些相关业务。但现在互联网金融发展太快,感觉风险也不少。我想了解一下,从法律层面来说,都有哪些具体的刑事法律风险防范措施呢,好让自己心里有个底。

金融诈骗该如何认定?

最近我在金融投资过程中,总担心遇到诈骗。看到不少金融诈骗的新闻,心里很慌。我想知道到底怎么判断一个行为是不是金融诈骗,想了解认定金融诈骗的具体标准和方法,希望能心里有个底,避免遭受损失。

金融诈骗犯罪具体包括哪些类型的诈骗?

我最近在学习金融相关法律知识,对金融诈骗犯罪很感兴趣。想知道具体都有哪些常见的金融诈骗类型,每种类型又是怎么界定的,还有涉及到的相关法律规定是怎样的。

金融诈骗都有哪些类型?

最近身边有人遭遇了疑似金融诈骗,我自己也担心哪天不小心掉进类似陷阱。就想具体了解下,金融诈骗一般都有些什么类型,这样以后自己也能多注意防范,心里有个底,遇到情况能及时分辨出来。

金融诈骗有哪几种类型?

最近对金融安全这块比较关注,自己平常也会进行一些投资理财、使用信用卡之类的操作,担心会遇到金融诈骗。想了解下常见的金融诈骗都有哪些类型呀,这样心里能有个底,以后遇到类似情况也能提高警惕,避免遭受财产损失。

非法集资的形式以及处置方式有哪些?

我最近对金融投资比较感兴趣,想要参与一些投资项目,但又担心遇到非法集资的情况。所以想详细了解一下非法集资都有哪些常见的形式,以及一旦发现非法集资行为,相关部门会采取什么样的处置方式呢?

P2P与非法集资的区别是什么,如何认定非法集资?

最近在接触一些金融投资项目,发现有P2P和一些看起来像非法集资的情况。自己对这两者不太了解,想知道P2P和非法集资到底有啥不一样,又该怎么判断一个行为是不是非法集资,希望能得到详细准确的解答,好让自己在投资时能辨别清楚。

什么叫非法集资?

最近接触到一些集资项目,有些承诺超高回报,心里有些打鼓。不知道哪些是正规的,哪些可能是非法集资。想具体了解下非法集资的明确界定,以及常见的表现形式,好让自己避免陷入风险。

非法集资算金融罪吗?

最近遇到一些集资相关的事儿,感觉有些不太对劲。像是有的公司承诺超高回报吸引大家投资,不知道这种算不算非法集资,是不是金融犯罪呢?想了解下具体怎么判断,以及相关的法律规定是啥。

P2P网贷是否受法律保护?

我在了解P2P网贷相关内容时,不太清楚它在法律层面的地位。现在很多人都在参与P2P网贷,我就想知道这种借贷方式是不是合法的,具体受到哪些法律的保护,希望能得到专业的解答。

在网上投资觉得被骗该如何维权?

在网上进行投资,结果感觉自己好像被骗了。心里特别着急又很迷茫,不知道该从哪里入手去维护自己的权益。想知道具体有哪些有效的维权途径,以及在维权过程中需要注意些什么,希望能得到详细的解答。

涉嫌诈骗平台会构成什么罪?

最近遇到一些平台,感觉它们的运营模式很可疑,像是在骗人。我不太清楚这种涉嫌诈骗的平台在法律上具体会被认定为什么罪名,以及相关的判定标准是怎样的,希望能得到专业的解答。

非法集资与非法吸收公众存款有哪些区别?

最近身边发生了一些集资相关的事儿,不太清楚非法集资和非法吸收公众存款到底怎么区分。想了解下它们在法律上具体的界定、行为表现等方面的差异,以免不小心陷入法律风险。

互联网平台交易中的监管都有什么?

我经常在互联网平台上购物和交易,感觉这里面情况挺复杂的。想了解一下,对于互联网平台交易,到底都有哪些监管措施呢?是从哪些方面来保障我们消费者权益和规范平台交易的 。

参与非法集资的受害者是否有罪?

我参与了一个非法集资项目,投了不少钱,后来才发现是非法集资。现在很担心自己会不会被认定有罪,承担法律责任。想了解下在这种情况下,像我这样的参与者到底会不会被判定有罪。

非法吸收公众存款和集资诈骗有哪些区别?

最近接触到一些金融类案件,涉及到非法吸收公众存款和集资诈骗相关内容,感觉这两者很容易混淆,不太清楚它们具体在哪些方面存在差异,比如犯罪动机、行为手段以及对受害者的影响等,希望能得到专业的解释。

怎么判断是不是非法集资?

最近接触到一些集资活动,感觉有些不太正规,但又不确定是不是非法集资。比如承诺的回报很高,宣传方式也比较夸张。想了解下具体从哪些方面能准确判断是不是非法集资。

非法集资参与人违法吗?

最近身边发生了一些非法集资相关的事儿,看到有人参与其中,不太清楚这些参与的人到底算不算违法。想知道在不同情况下,参与非法集资的人是否会触犯法律,具体的判定标准又是怎样的。

操纵虚假投资平台诱骗投资会被判多少年?

我最近了解到有人操纵虚假投资平台骗了不少人的钱,特别想知道这种行为在法律上会怎么判。我想弄清楚依据什么来确定具体的判刑年数,是骗的钱数还是有其他考量因素。想详细了解下对于这种恶劣行为法律是怎么进行惩处的。