放高利贷的立案标准是什么?

我之前借给别人一大笔钱,约定的利息比较高。最近听说放高利贷可能会被立案,我有点担心自己的情况。想了解一下放高利贷的立案标准到底是怎样的,我这算不算是放高利贷会被立案呢?
张凯执业律师
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放高利贷在一定情形下会涉及违法犯罪从而达到立案标准。首先,我们来了解一下高利贷的概念。高利贷就是出借人向借款人索取特别高额利息的贷款行为。在我国司法实践中,认定是否为高利贷通常与民间借贷的利率有关。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》,出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的,人民法院应予支持,但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的除外。这里所说的一年期贷款市场报价利率是指中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心自2019年8月20日起每月发布的一年期贷款市场报价利率。一般单纯的放高利贷并不构成犯罪,但如果涉及以下情形,则可能会被立案追究刑事责任。依据《中华人民共和国刑法》以及相关司法解释规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额在十万元以上的;虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的,将以高利转贷罪立案追诉。还有一种情况,如果是违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第(四)项的规定,以非法经营罪定罪处罚。这里的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”,是指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上。因此,放高利贷是否会被立案要根据具体的情形来判断。

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