高利贷罪的立案标准是什么?

我朋友之前借了一笔钱,后来发现利息高得离谱,怀疑是高利贷。我想了解下,在法律上高利贷罪的立案标准是怎样的呢?什么样的情况能达到立案条件?我很担心朋友的情况。
张凯执业律师
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首先,需要明确的是,单纯的放高利贷行为在我国并不直接构成犯罪,但如果在放高利贷的过程中涉及到其他违法犯罪行为,则可能会被立案追诉。


根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:一是高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;二是虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。这里所说的“套取金融机构信贷资金高利转贷他人”,意思就是从银行等金融机构贷到低利息的钱,然后以高利息转借给别人,从中赚取利息差。


另外,根据《中华人民共和国刑法》规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为可能构成集资诈骗罪。如果放高利贷的过程中采用了非法集资等诈骗手段,也会触犯法律。同时,如果在催收高利贷过程中,使用暴力、威胁等手段,可能会构成寻衅滋事罪、非法拘禁罪等犯罪行为。例如,限制他人人身自由来催讨债务就可能涉嫌非法拘禁罪。


所以,判断是否构成犯罪以及是否达到立案标准,不能仅仅看是否是高利贷,还要看在这个过程中是否存在其他违法犯罪的行为和情节。

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