洗钱案件常见的洗钱手法包括什么？

洗钱，简单来说就是把非法所得通过各种手段变成看似合法的资金。以下为你介绍洗钱案件中常见的洗钱手法。

利用金融机构洗钱是较为普遍的一种方式。不法分子会将非法资金存入银行，通过一系列复杂的交易，比如多次转账、拆分资金等操作，让资金来源变得模糊。例如，他们可能把一大笔黑钱拆分成多笔小额资金，分散存入不同的账户，然后再从这些账户分别转出，使得资金流向难以追踪。依据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有义务对客户身份进行识别、对交易进行监测等，以防止此类洗钱行为。

投资合法生意也是常见手法。犯罪分子会用非法所得投资开办公司或企业，将黑钱混入企业的正常经营收入中，通过企业的生产、销售等环节，使非法资金合法化。比如开办餐厅，虚报营业额，把非法资金当作餐厅的营业收入。这违反了《中华人民共和国刑法》中关于洗钱罪的规定，掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。

利用地下钱庄洗钱也不少见。地下钱庄是一种非法的金融组织，犯罪分子将非法资金交给地下钱庄，地下钱庄在境外以合法的形式将等额资金存入犯罪分子指定的账户，完成资金的跨境转移。这种行为逃避了国家的金融监管，扰乱了金融秩序。

通过证券和期货市场洗钱也时有发生。不法分子利用证券和期货市场的复杂性，操纵股价或期货价格，将非法资金投入市场，然后通过买卖证券或期货合约，实现资金的洗白。这种行为严重破坏了证券和期货市场的正常秩序，违反了相关的金融法律法规。

另外，利用赌博场所洗钱也存在。犯罪分子在赌场用非法资金换取筹码，然后故意输掉一部分，再将剩余的筹码兑换成现金，这样非法资金就变成了在赌场赢取的合法收入。这同样违反了我国相关的法律法规，是被严厉禁止的行为。