洗钱需要什么信息？

洗钱，简单来说，就是将犯罪所得及其收益通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱者通常需要多方面的信息来完成洗钱过程。

首先是身份信息。洗钱者可能会获取他人的身份证号码、姓名、出生日期等，利用这些信息去开设银行账户、证券账户等金融账户，以便将非法资金混入合法的资金流中。依据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定，金融机构为客户开立账户时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。洗钱者通过获取他人身份信息违规开户，就破坏了这一规定，干扰了金融机构的正常审核。

其次是银行账户信息。包括银行卡号、开户行信息、账户密码等。他们会将非法资金存入这些账户，然后通过一系列复杂的转账、交易等操作，模糊资金的来源和去向。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，以监测和发现可疑交易。而洗钱者利用这些账户进行非法资金操作，就会使得资金流向难以追踪。

再者，可能还需要交易信息。比如虚假的交易合同、发票等。他们会虚构一些看似合法的交易，将非法资金伪装成正常的交易款项。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条对洗钱罪有明确规定，通过虚假交易掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质属于洗钱行为。

此外，洗钱者有时还会获取一些公司的信息，如公司营业执照、税务登记证等，利用公司的账户和交易来进行洗钱活动。这样可以让非法资金看起来像是公司的正常经营所得。总之，洗钱所需要的信息都是为了达到掩盖非法资金来源和性质，使其合法化的目的。