伪造转账凭证,虚假诉讼扩大标的,是否构成套路贷?

最近遇到一个案子,有人伪造转账凭证还通过虚假诉讼扩大标的,想知道这种行为能不能认定为套路贷。具体在司法实践中是怎么判断的,有哪些关键因素需要考虑,希望能得到专业的解答。
张凯执业律师
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伪造转账凭证及进行不实诉讼以夸大诉讼标的金额属于非法行为,但是否构成“套路贷”需结合实际情况具体分析。


“套路贷”是以非法占有他人财产为最终目的,利用民间借贷之名,诱使或强制受害人签署“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借款金额、蓄意制造违约事项、任意界定违约责任、销毁还款证据等手段,制造虚假的债权债务关系,并通过诉讼、仲裁、公证等途径,甚至采取暴力、威胁等手段非法侵占受害者财物的一系列违法犯罪活动的统称。


伪造转账凭证的行为可能触犯私刻印章罪与伪造公文罪,同时也可能涉及金融诈骗犯罪。虚假诉讼是指当事人为谋求不当利益,通过恶意串通、捏造事实、伪造、篡改证据、虚构法律关系等手段向法院提起民事诉讼,企图误导法院作出错误判决和执行,从而侵犯第三方、集体或国家利益的行为。如果伪造转账凭证、虚假诉讼扩大标的的行为,其目的是非法占有他人财产,且采用了套路贷常见的手段,如虚增借款金额、制造虚假债权债务关系等,同时符合套路贷的其他特征,那么就可能构成套路贷;反之,如果缺乏这些关键要素,则一般不构成套路贷。


在司法实践中,判断是否构成套路贷,需要综合考虑行为人的主观目的、行为手段、侵害后果等多方面因素。例如,行为人是否有非法占有他人财产的故意,是否采用了虚构事实、隐瞒真相、制造虚假证据等手段,是否给受害人造成了实际的经济损失等。只有在充分考虑这些因素的基础上,才能准确认定是否构成套路贷。

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