公司现金不能超过的限额是多少？
我开了一家小公司，在日常经营里经常会用到现金。我不太清楚公司持有的现金有没有上限规定，怕超了违反法律。想问问公司现金不能超 过多少，这个限额是怎么规定的呢？
张凯执业律师
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在企业财务管理中，公司现金持有量存在一定的限制规定。这里涉及到一个‘库存现金限额’的概念，它指的是由开户银行给各单位核定一个保留现金的最高额度。
这个规定主要是依据中国人民银行发布的《现金管理暂行条例》。该条例的目的在于改善现金管理，促进商品生产和流通，加强对社会经济活动的监督。
一般来说，库存现金限额由开户银行根据开户单位的实际需要以及距离银行远近等情况进行核定。通常按照单位3 - 5天日常零星开支所需现金确定。如果是远离银行机构或交通不便的单位，银行可以适当放宽，但最高不得超过15天的日常零星开支。这里的日常零星开支，就是公司在日常运营中除去工资、奖金等大额支出之外，用于购买办公用品、支付小额费用等的现金支出。
公司需要遵守这个限额规定。如果公司现金超过了核定的限额，就需要及时送存银行。若违反现金管理规定，开户银行有权责令其停止违法活动，并根据情节轻重给予警告或罚款等处罚。所以，公司应该合理控制现金持有量，按照规定进行现金管理，以避免不必要的法律风险。